Эксперт: налоговая может выяснить всё о финансовой деятельности россиян
При необходимости ФНС может получить практически любую информацию о ваших доходах и расходах, а также узнать о неоплаченных налогах.
В первую очередь налоговые органы интересует размер дохода, с которого должен оплачиваться налог. Если на банковский счет человека постоянно поступают относительно равные суммы от физических или юридических лиц, это может привлечь внимание ФНС, пояснил агентству "Прайм" старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Сведения об операциях по банковскому счету налоговики могут затребовать у банка, и он ее предоставит.
"Согласно закону, банки обязаны информировать органы только об открытии или закрытии счетов, или о смене реквизитов. Сведения о движениях по счету автоматически предоставлять не нужно. Но в случае, если налоговая заинтересуется, банк даст ей такую информацию. Обычно это происходит, если поступил сигнал. Запрашивать информацию обо всех гражданах и анализировать их движения по счетам у налоговой пока нет ни времени, ни возможности", - рассказал эксперт.
Кроме того, налоговая может установить, что вы ведете незаконную предпринимательскую деятельность. Широкой системы выявления таких схем нет, но зачастую правоохранители совершают контрольную закупку под видом покупателя. Чаще так находят незаконных предпринимателей на сервисах объявлений и в соцсетях, уточнил юрист.
Налоговая сразу узнает и о доходе от продажи недвижимости, ведь органы государственной регистрации сразу отправляют туда сведения о сделках.
Если продана недвижимость, находившаяся в собственности менее 3-5 лет, то появляется обязанность подать декларацию и заплатить налог. Аналогичная ситуация возникает при получении жилья в подарок не от близкого родственника.
Узнать о том, что вы сдаете квартиру и не платите налог с дохода налоговой помогают сообщения от соседей или участкового, добавил эксперт. Гусятников напомнил, что за неуплату налогов полагается штраф. За непредумышленное нарушение он составит 20%, а за намеренное уклонение - 40% от суммы налога. Обязанность доказать умысел нарушителя возлагается на ФНС.
За не вовремя поданную налоговую декларацию придется оплатить штраф в размере 5% от суммы налога за каждый месяц просрочки, но не меньше 1000 руб. и не более 30% от общей суммы.
"Но есть и хорошая новость - налог и штрафы не могут начисляться более чем за три последних года, даже если вы фактически не платили дольше", - объяснил специалист.
За незаконную предпринимательскую деятельность российское законодательство предусматривает штраф до 300 тыс. руб. или арест до 6 месяцев, предупредил Гусятников.
Финансовый эксперт Ермилова пояснила, что банк может заблокировать деньги на счете, происхождение которых не подтверждено. В этом случае клиенту придется доказать законность их поступления. Кроме того, очень важно каким сообщением человек сопровождает денежный перевод.
Юрист Уткин рассказал, как мошенники могут завладеть арендованной квартирой.