SWIFT-переводы за рубеж затягиваются из-за усиления контроля
Ужесточение проверок повлекло увеличение сроков проведения денежных переводов из России за границу через SWIFT. Многие переводы возвращаются. Эксперты считают, что западные банки проверяют российских отправителей вручную.
Россияне столкнулись с трудностями при осуществлении переводов через SWIFT. Сотрудники российских банков рассказали РБК, что происходит в системе международных переводов.
Директор по финансовому мониторингу Росбанка Александр Попов пояснил, что комплаенс (проверка перевода на соответствие правилам) ужесточился. Однако число таких запросов не стало критическим. Сроки переводов составляют 5-10 дней, хотя прежде они проходили за 1-2 дня, отмечает Попов.
Зарубежные контрагенты большей части российских банков стали пристально проверять переводы из России через SWIFT. Причины такого внимания не объясняются, а сроки проведения отдельных переводов затягиваются на недели. Специалисты советуют клиентам разделять крупные суммы на части. Так шансы оперативного получения денег возрастают.
Сотрудник «Уралсиб» подтвердил, что проблемы вызваны с усилившимся комплаенсом зарубежных банков абсолютно всех переводов из российских банков. «Часто исполнение переводов из РФ и в РФ задерживается на значительный срок на стороне банков-контрагентов, долгое время остаются без исполнения. Сроки исполнения могут быть до трех недель, возможно и более. Статус перевода в течение этого времени может быть без изменения», - пояснил он. В среднем замедляется каждый шестой платеж. Причины отказа отправителю не объясняются.
В марте-апреле число переводов возросло. Это привело к дополнительным нагрузкам на команды-комплаенс всех участвующих сторон, рассказал представитель Тинькофф Банка.
Председатель правления банка «Держава» Алексея Скородумова не считает ужесточение процедур чрезмерным. «Добавилось проверок в основном из-за российских требований, например проверка «дружественности» контрагентов наших клиентов», - добавил он.
В другом крупном банке отметили, что SWIFT-переводы в основной массе работают. Проблемы возникают лишь у небольшого количества операций.
В начале марта Евросоюз отключил от SWIFT семь российских банков: ВТБ, Россия, Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и ВЭБ. Блокировка переводов произошла и у Сбербанка и Альфа-банка, оказавшихся в санкционном списке США.
Повышение комплаенс-контроля всех SWIFT-переводов из России это политическое решение, уверен глава направления исследований центра «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея. «Учитывая скорость введения санкций и других ограничений, не все процессы настроили автоматически, поэтому иногда проведение платежей требует полуручной или даже ручной перепроверки информации об организации и назначении переводов. По этой причине технически система не всегда успевает адаптироваться к новым вводным, в том числе изменениям в санкционных списках», - подчеркнул он.
Россия и Индия создали замену SWIFT для взаиморасчетов. Внешэкономбанк и Резервный банк Индии завершили разработку своей системы международных переводов для расчетов между странами.
52 зарубежные компании из 12 государств уже присоединились к российской Системе передачи финансовых сообщений (СПФС). Об этом рассказала глава Центробанка Эльвира Набиуллина.
