Американские банки слишком рьяно исполняют санкции
Минфин США намерен изменить ситуацию, поскольку это зачастую влечет необоснованные отказы в обслуживании клиентов.
Министерство собирается разъяснить банкирам порядок работы в рамках санкционных ограничений, пишет РБК со ссылкой на Bloomberg.
Для этого чиновники организуют встречи с руководителями банков, чтобы «устранить эту опасную тенденцию».
Замминистра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Брайан Нельсон в январе встретится с представителями банков в Сиэтле, Сан-Франциско и Сан-Диего.
«Когда финансовые учреждения занимаются снижением рисков неизбирательной потерей финансового доступа для целых категорий клиентов, обычные американцы могут быть вынуждены обратиться к нерегулируемой и потенциально опасной финансовой деятельности», - заявил он.
В публикации указано, что сменяющие друг друга администрации США быстро и без разъяснений принимают ограничительные меры в надежде, что банки будут соблюдать их самостоятельно. Одновременно финансовые организации рискуют быть оштрафованными за нарушение санкций, поэтому проявляют чрезмерную осторожность в работе.
Минфин хочет удостовериться, что никому не будет отказано в оказании финансовых услуг по одному лишь подозрению без оценки реальных рисков.
Нельсон собирается встретиться с представителями крупного бизнеса, включая Apple и Alphabet, а также с небольшими финансовыми организациями.
«Мы считаем, что расширение доступа к финансовым услугам и противодействие незаконному финансированию на самом деле дополняют друг друга, а не противоречат друг другу, поэтому мы продолжаем настаивать на риск-ориентированном подходе к пресечению отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности», - отметил он.
В середине декабря Минфин США ввел санкции против Росбанка, «Интерроса», Потанина и структур ВТБ. В числе компаний значатся АО «Ситибайк», «ВТБ Девелопмент», ООО «Холдинговая компания Интеррос», «ВТБ Коммерческое финансирование», «ВТБ Инфраструктурные инвестиции», «Мегаком», Росбанк, «ВТБ-Лизинг» и другие.